2023. 06. 22., csütörtök, 15:13
A Független Biztosítási Alkuszok Magyarországi Szövetségének közleménye emlékeztet: azok a megtakarítással kombinált életbiztosítások, amelyeket egy héten belül elindítanak, még biztosan mentesülnek a kamatjövedelemre kivetett 13 százalékos szociális hozzájárulási adó alól.
A júniusban szokásosnál csaknem 40 százalékkal több új életbiztosítási szerződést kötöttek Magyarországon a Független Biztosítási Alkuszok Magyarországi Szövetségének (FBAMSZ) adatai szerint.
A szervezet csütörtöki közleményében jelezte: azok a megtakarítással kombinált életbiztosítások, amelyeket egy héten belül elindítanak, még biztosan mentesülnek a kamatjövedelemre kivetett 13 százalékos szociális hozzájárulási adó alól.
A FBAMSZ felidézte, hogy az új adóteher elsősorban azokat a szerződéseket érinti, amelyeket a szerződő a jövőben valamilyen ok miatt néhány éven belül megszüntet. A hosszú távú öngondoskodás a továbbiakban is kedvező feltételekkel biztosítható: egyszeri díjas megtakarítások esetében az 5 évig, rendszeres díjas megtakarításoknál a legalább 10 évig fennálló szerződések esetén a biztosítói kifizetés teljesen adómentes, a július 1. után kötött szerződések esetében is.
Sebestyén András, a szövetség elnökségi tagja a közleményben felhívta a figyelmet arra, hogy a gyakorlatban sok ok miatt válhat szükségessé a biztosítás tervezettnél korábbi megszüntetése, így aki minden eshetőségre gondol, annak célszerű a tervezett biztosítói megtakarítását még júniusban elindítania.
Már egy kisebb összegű egyszeri díjas megtakarítás esetében is érzékelhető a különbség, egy 3 millió forintos egyösszegű díjbefizetéssel induló megtakarítás három év után történő megszüntetése a június 30-a után megkötött szerződés esetében mintegy 44 ezer forinttal nagyobb adóterhet eredményezhet a kifizetés során.
A FBAMSZ az MTI beszámolója szerint arra számít, hogy június utolsó napjaiban az érdeklődés tovább fokozódik majd. Hozzátették, hogy fontos időben lépni, mert egyes biztosítók az aláírt ajánlatok végső benyújtási határidejeként június 29-ét jelölték meg.
A szövetség ugyanakkor hangsúlyozta, hogy a biztosítói megtakarítási termékek hosszú távon mutatják meg igazi előnyeiket, ezért a legtöbb biztosító és minden felelősségteljes pénzügyi közvetítő legalább 15 éves tartási időtávra ajánlja ügyfeleinek ezeket az életbiztosításokat, de nem ritka a 20-30 éves megtakarítási idő sem.
